Harus I Mengambil Perusahaan Saham Pilihan

Manfaatkan Pilihan Saham Karyawan. Opsi opsi saham karyawan dapat menjadi instrumen investasi yang menguntungkan jika dikelola dengan benar. Untuk alasan ini, rencana ini telah lama berfungsi sebagai alat yang berhasil untuk menarik eksekutif puncak, dan dalam beberapa tahun terakhir menjadi sarana yang populer untuk Memikat karyawan non-eksekutif Sayangnya, beberapa masih gagal untuk memanfaatkan sepenuhnya uang yang dihasilkan oleh saham karyawan mereka Memahami sifat opsi saham perpajakan dan dampaknya terhadap pendapatan pribadi adalah kunci untuk memaksimalkan potensi perkosaan yang sangat menguntungkan. Apa itu Saham Karyawan Opsi Opsi saham karyawan adalah kontrak yang dikeluarkan oleh majikan kepada karyawan untuk membeli sejumlah saham perusahaan dengan harga tetap untuk jangka waktu terbatas Ada dua klasifikasi opsi saham yang luas yang menerbitkan opsi saham tidak memenuhi syarat NSO Dan opsi saham insentif Opsi pilihan ISO. Non-kualifikasi berbeda dari opsi saham insentif dalam dua cara Pertama, NSO ditawarkan kepada karyawan non-eksekutif Dan direktur atau konsultan dari luar Sebaliknya, ISO benar-benar diperuntukkan bagi karyawan secara lebih spesifik, eksekutif perusahaan Kedua, pilihan nonqualified tidak menerima perlakuan pajak federal khusus, sementara opsi saham insentif diberikan perlakuan pajak yang menguntungkan karena mereka memenuhi peraturan perundang-undangan tertentu yang dijelaskan oleh Kode Penghasilan Internal lebih pada perlakuan pajak yang menguntungkan ini diberikan di bawah ini. Rencana NCO dan ISO memiliki sifat umum yang dapat mereka rasakan bahwa Transaksi yang rumit dalam rencana ini harus mengikuti persyaratan spesifik yang ditetapkan oleh perjanjian pemberi kerja dan Kode Pendapatan Internal. Hari Kerja, Kadaluarsa , Rompi dan Latihan Untuk memulai, karyawan biasanya tidak diberi pilihan penuh atas opsi pada tanggal inisiasi kontrak juga dikenal sebagai tanggal pemberian dana. Mereka harus mematuhi jadwal spesifik yang dikenal sebagai jadwal vesting saat menjalankan pilihan mereka. Jadwal vesting dimulai Pada hari pilihannya diberikan dan mencantumkan tanggal dimana seorang karyawan dapat t O menggunakan sejumlah saham tertentu Misalnya, pemberi kerja dapat memberikan 1.000 saham pada tanggal pemberian dana, namun satu tahun dari tanggal tersebut, 200 saham akan memberikan hak kepada karyawan tersebut untuk menggunakan 200 dari 1.000 saham yang awalnya diberikan pada tahun setelah , 200 saham lainnya telah dilewati, dan seterusnya Jadwal vesting diikuti oleh tanggal kedaluwarsa. Pada tanggal ini, majikan tidak lagi memiliki hak untuk karyawannya untuk membeli saham perusahaan berdasarkan ketentuan perjanjian. Opsi saham karyawan diberikan Dengan harga tertentu, yang dikenal sebagai harga pelaksanaan Ini adalah harga per saham yang harus dibayar karyawan untuk menggunakan pilihannya. Harga pelaksanaan itu penting karena digunakan untuk menentukan keuntungan yang disebut unsur tawar-menawar dan pajak yang harus dibayar pada Kontrak Elemen tawar menawar dihitung dengan mengurangkan harga pelaksanaan dari harga pasar saham perusahaan pada tanggal opsi dieksekusi. Opsi Saham Karyawan Kode Internal Revenue Code juga memiliki Seperangkat aturan yang harus dipatuhi oleh pemilik untuk menghindari membayar pajak yang lumayan atas kontraknya. Perpajakan kontrak opsi saham bergantung pada jenis opsi yang dimiliki. Untuk opsi saham yang tidak memenuhi syarat NSO. Hibah ini bukan merupakan kejadian kena pajak. Dimulai pada saat latihan Elemen tawar-menawar dari opsi saham yang tidak memenuhi syarat dianggap sebagai kompensasi dan dikenai pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa Misalnya, jika seorang karyawan diberi 100 saham Stock A pada harga pelaksanaan 25, nilai pasar Dari saham pada saat latihan adalah 50 Elemen tawar menawar pada kontrak adalah 50 - 25 x 100 2.500 Perhatikan bahwa kita mengasumsikan bahwa saham tersebut adalah 100 saham. Penjualan keamanan memicu kejadian kena pajak lain Jika karyawan tersebut memutuskan untuk menjual Saham segera atau kurang dari satu tahun sejak pelaksanaan, transaksi tersebut akan dilaporkan sebagai keuntungan atau kerugian modal jangka pendek dan akan dikenai pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa. Jika karyawan tersebut memutuskan untuk menjual saham tersebut setahun setelah pengunduran diri Cise, penjualan akan dilaporkan sebagai keuntungan atau kerugian modal jangka panjang dan pajak akan berkurang. Opsi saham yang tidak biasa ISO menerima perlakuan pajak khusus. Hibah ini bukan merupakan transaksi kena pajak. Tidak ada kejadian kena pajak yang dilaporkan pada saat latihan. Elemen tawar-menawar dari opsi saham insentif dapat memicu pajak minimum alternatif AMT. Kejadian kena pajak pertama terjadi pada saat penjualan Jika saham terjual segera setelah dilelang, elemen tawar-menawar diperlakukan sebagai pendapatan biasa. Keuntungan kontrak akan diperlakukan. Sebagai keuntungan modal jangka panjang jika peraturan berikut dihormati, saham harus ditahan selama 12 bulan setelah latihan dan tidak boleh dijual sampai dua tahun setelah tanggal pemberian. Misalnya, seandainya Stock A diberikan pada tanggal 1 Januari 2007 100 vested Eksekutif menjalankan opsi pada tanggal 1 Juni 2008 Jika dia ingin melaporkan keuntungan atas kontrak tersebut sebagai capital gain jangka panjang, saham tersebut tidak dapat dijual sebelum 1 Juni 2009. Pertimbangan Lain Meskipun ti Salah satu strategi pilihan saham penting, ada pertimbangan lain yang harus dilakukan Aspek kunci lain dari perencanaan opsi saham adalah efek instrumen ini terhadap alokasi aset secara keseluruhan Agar setiap rencana investasi dapat berhasil, aset harus terdiversifikasi dengan baik. Seorang karyawan harus waspada terhadap posisi terkonsentrasi pada persediaan perusahaan Sebagian besar penasihat keuangan menyarankan agar saham perusahaan mewakili 20 di sebagian besar rencana investasi keseluruhan Meskipun Anda mungkin merasa nyaman menginvestasikan sebagian besar portofolio Anda di perusahaan Anda sendiri, itu hanya sederhana. Lebih aman untuk melakukan diversifikasi Konsultasikan dengan spesialis keuangan dan atau pajak untuk menentukan rencana pelaksanaan terbaik untuk portofoli Anda. Garis Dasar Secara konseptual, pilihan adalah metode pembayaran yang menarik Cara terbaik untuk mendorong karyawan berpartisipasi dalam pertumbuhan perusahaan daripada dengan menawarkan potongan Dari kue Dalam prakteknya, bagaimanapun, penebusan dan perpajakan dari instrumen ini bisa sangat rumit Kebanyakan karyawan Saya tidak mengerti dampak pajak dari memiliki dan menjalankan pilihan mereka Akibatnya, mereka dapat dikenakan sanksi berat dari Paman Sam dan sering kehilangan beberapa uang yang dihasilkan oleh kontrak ini Ingat bahwa menjual saham karyawan Anda segera setelah latihan akan menyebabkan Kenaikan pajak modal jangka pendek yang lebih tinggi Menunggu sampai penjualan memenuhi syarat untuk pajak keuntungan modal jangka panjang yang lebih rendah dapat menghemat ratusan, atau bahkan ribuan. Survei yang dilakukan oleh Biro Statistik Perburuhan Amerika Serikat untuk membantu mengukur lowongan pekerjaan Ini mengumpulkan data dari Majikan. Jumlah maksimum uang yang dapat dipinjam Amerika Serikat Langit-langit utang dibuat berdasarkan Undang-Undang Liberty Reserve Kedua. Tingkat bunga di mana lembaga penyimpanan meminjamkan dana yang dipelihara di Federal Reserve ke lembaga penyimpanan lainnya.1 Ukuran statistik dari Dispersi pengembalian untuk keamanan atau indeks pasar tertentu Volatilitas dapat diukur. Sebuah tindakan yang dikeluarkan Kongres AS pada tahun 1933 sebagai Undang-Undang Perbankan, w Hich melarang bank komersial untuk berpartisipasi dalam investasi tersebut. Narmarm payroll mengacu pada pekerjaan di luar peternakan, rumah-rumah pribadi dan sektor nirlaba Biro Perburuhan AS. Apa yang Harus Saya Lakukan Dengan Opsi Saham Saya. Telah diumumkan pada tanggal 13 Oktober 2016. Pilihan utama adalah Sebuah merembes besar yang ditawarkan oleh banyak perusahaan Opsi saham memungkinkan Anda membeli saham dengan harga rendah Anda diminta untuk memegang saham selama jangka waktu tertentu sebelum Anda dapat menjual saham Perusahaan tersebut memungkinkan karyawan tersebut memperoleh keuntungan dari pertumbuhan Perusahaan ketika mereka menawarkan opsi saham Start up seringkali akan menawarkan opsi ini dengan upah awal yang lebih rendah, namun perusahaan yang lebih besar dapat menawarkan opsi saham juga. Kapan Harus Membeli Persediaan Saham. Jika Anda diberi kesempatan untuk membeli opsi saham, Anda mungkin menginginkannya. Untuk mengambil keuntungan dari mereka jika Anda saat ini mampu melakukannya Anda tidak harus pergi ke hutang untuk membeli opsi saham Penting agar Anda mempertimbangkan risiko saham ini terhadap apa yang dapat Anda lakukan. Ord to lose Anda juga harus hanya membeli opsi saham jika Anda yakin bahwa perusahaan akan terus tumbuh dan menguntungkan Anda juga harus melihat kondisi mengenai opsi saham dan berapa lama waktu yang Anda butuhkan untuk menjadi bagian dari saham jika Anda Berencana untuk segera meninggalkan perusahaan, Anda mungkin tidak ingin membeli saham Bila Anda membeli saham Anda juga harus merencanakan implikasi pajak, beberapa opsi saham diberikan sebagai bebas pajak, dan Anda hanya akan membayar pajak capital gain saat Anda menjual Mereka Lain dilaporkan sebagai penghasilan kena pajak. Kapan Harus Saya Tidak Mengambil Keuntungan dari Opsi Saham. Pada saat harga yang ditawarkan mungkin tidak cukup diskon sehingga menguntungkan. Jika diskon tidak terlalu dalam atau jika harga pasar saat ini turun di bawah Jumlah yang mereka tawarkan pilihan Anda, maka itu bukan masalah Anda akan kehilangan uang saat Anda memutuskan untuk melakukan penjualan saham Jika Anda tidak mampu membeli opsi saham Anda, Anda benar-benar tidak boleh membelinya. Ini mea Jika Anda tidak berhutang atau akhirnya membeli biaya satu bulan untuk kartu kredit agar bisa membeli opsi itu. Apa yang Saya Lakukan Dengan Opsi Saham Saya Begitu Saya Memiliki Mereka. Jika Anda membeli opsi saham yang Anda inginkan Menetapkan pedoman tentang kapan Anda ingin menjual saham Anda mungkin ingin memegang persentase tertentu dari saham Anda, namun penting untuk melakukan diversifikasi investasi dan tabungan Anda, jadi Anda perlu menjual beberapa saham Anda Anda dapat menetapkan satu dolar Angka untuk menunjukkan kapan saatnya menjual saham Anda, dan kemudian menjual persentase yang telah Anda tetapkan Selain itu, Anda mungkin ingin menetapkan jumlah angka dolar lain saat Anda menjual persentase lain. Anda mungkin pernah mengalami masa ketika saham turun nilainya, jangan panik. Dan menjualnya Anda harus naik dari posisi terendah di saham Bahaya terbesar dalam mengambil keuntungan dari opsi saham adalah memiliki terlalu banyak uang Anda diikat dalam satu saham Pastikan untuk melakukan diversifikasi sesegera mungkin. Minta Saya Menggunakan Opsi Saham Untuk Tabungan Pensiunan. Ini adalah possi Saya menggunakan opsi saham Anda untuk tabungan pensiun Anda, tapi tidak akan terlindungi dari pajak karena investasi Anda dalam 401 k atau IRA akan menjadi salah satu cara untuk menginvestasikan uang yang Anda dapatkan dari menjualnya atau dari dividen di Sebuah akun IRA. Bila Anda memiliki saham, Anda akan menerima dividen pada saham Anda harus menentukan apa yang ingin Anda lakukan dengan uang ini sekarang Anda benar-benar dapat memperbaiki tabungan pensiun Anda dengan membagikan dividen Anda langsung ke IRA atau rekening tabungan lain yang telah diperuntukkan Untuk pensiun Hal ini dapat membuat frustrasi untuk menyadari bahwa saham yang telah Anda pegang karena keamanan telah turun nilainya Jika Anda serius memasuki pasar, Anda harus berbicara dengan perencana keuangan dan diskusikan bagaimana opsi saham sesuai dengan keseluruhan keuangan Anda. Rencana Jika Anda ingin benar-benar membangun kekayaan Anda perlu hati-hati mengikuti anggaran, merencanakan untuk pensiun dan berinvestasi secara bijaksana. Pilihan tock memiliki nilai justru karena mereka adalah pilihan. Jika Anda memiliki banyak waktu untuk memutuskan apakah dan kapan membeli saham perusahaan Anda dengan harga tetap harus memiliki nilai yang luar biasa. Karena itulah opsi saham yang diperdagangkan secara publik dinilai lebih tinggi daripada jumlah harga saham di bawahnya. Melebihi harga pelaksanaannya, lihat Mengapa Pilihan Saham Karyawan Lebih Berharga daripada Opsi Saham Exchange-Traded untuk penjelasan lebih rinci Opsi saham Anda kehilangan nilai opsi saat Anda berolahraga karena Anda tidak lagi memiliki fleksibilitas sekitar kapan dan jika harus berolahraga. Hasilnya banyak orang bertanya-tanya kapan masuk akal untuk menggunakan pilihan. Harga Pembelian Mengemudi Keputusan untuk Berolahraga. Variabel yang paling penting untuk dipertimbangkan saat menentukan kapan harus menggunakan opsi saham Anda adalah pajak dan jumlah uang yang ingin Anda risiko. Ada tiga jenis pajak yang harus Anda pertimbangkan saat Anda menggunakan Opsi Saham Insentif Anda pilihan paling umum dari pilihan karyawan AMT pajak minimum alternatif, atau Pajak penghasilan makan malam dan pajak keuntungan modal jangka panjang yang jauh lebih rendah. Anda mungkin akan terkena AMT jika Anda menggunakan pilihan Anda setelah nilai pasar wajar mereka naik di atas harga pelaksanaan Anda, namun Anda tidak menjualnya. AMT Anda cenderung Dikenakan akan menjadi tarif pajak AMT federal sebesar 28 kali jumlah yang telah dihargai oleh pilihan Anda berdasarkan harga pasar saat ini Anda hanya membayar AMT negara pada tingkat pendapatan beberapa orang akan mengakses Harga pasar saat ini dari pilihan Anda ditentukan oleh yang paling Penilaian 409A baru-baru ini yang diminta oleh dewan direksi perusahaan Anda jika atasan Anda secara pribadi melihat Surat Penawaran Penawaran Don t Sertakan Harga Strike untuk penjelasan tentang bagaimana penilaian 409A bekerja dan harga pasar saham IPO. Opsi saham Anda kehilangan nilai opsi Saat Anda berolahraga karena Anda tidak lagi memiliki fleksibilitas di sekitar kapan dan jika Anda harus berolahraga. Misalnya, jika Anda memiliki 20.000 opsi untuk membeli saham biasa dari atasan Anda sebanyak 2 per saham, paling banyak r Nilai penilaian eksepsi 409A saham biasa Anda pada 6 per saham dan Anda memiliki 10.000 saham maka Anda akan berutang AMT sebesar 11.200 10.000 x 28 x 6 2 Jika Anda memegang opsi yang telah dilakukan setidaknya satu tahun sebelum Anda menjualnya dan dua tahun kemudian Mereka dikabulkan maka Anda akan membayar pajak federal-plus-negara-marjinal-jangka panjang-capital-gain-tax-rate hanya 24 7 dengan jumlah yang mereka hargai lebih dari 2 per saham dengan asumsi Anda memperoleh 255.000 sebagai pasangan dan hidup Di California, seperti kasus yang paling umum untuk klien Wealthfront AMT yang Anda bayarkan akan dikreditkan terhadap pajak yang Anda bayar saat menjual saham yang telah Anda laku. Jika pada saat Anda menganggap Anda menjual 10.000 saham Anda seharga 10 per saham maka gabungan modal jangka panjang Anda Pajak keuntungan akan menjadi 19.760 10.000 saham x 24 7 x 10 2 dikurangi dengan 11.200 AMT yang telah dibayarkan sebelumnya, atau bersih 8,560 Untuk penjelasan rinci tentang bagaimana cara kerja pajak minimum alternatif, lihat Peningkatan Hasil Perpajakan untuk Opsi Saham Anda atau Hibah Saham Terbatas, Bagian 1.If Anda Jangan menggunakan salah satu pilihan Anda sampai perusahaan Anda memperoleh atau go public dan Anda menjualnya dengan tepat, maka Anda akan membayar tarif pajak penghasilan biasa sebesar keuntungan Jika Anda kembali menjadi pasangan suami istri California yang bersama-sama mendapatkan penghasilan 255.000 lagi, rata-rata Wealthfront Klien, negara marjinal gabungan gabungan tahun 2014 dan tarif pajak penghasilan biasa federal akan menjadi 42 7 Jika kita menganggap hasil yang sama seperti pada contoh di atas, namun Anda menunggu untuk berolahraga sampai hari Anda menjual latihan hari yang sama maka Anda akan berhutang pajak penghasilan biasa. Dari 68.320 20.000 x 42 7 x 10 2 Itu lebih banyak daripada kasus capital gain jangka panjang sebelumnya.83 b Pemilu Dapat Memiliki Nilai yang Besar. Anda tidak akan berhutang pajak pada saat berolahraga jika Anda menggunakan opsi saham Anda saat Nilai pasar wajar sama dengan harga pelaksanaannya dan Anda mengajukan formulir 83 b pemilihan tepat waktu Apresiasi masa depan akan dikenai pajak dengan tingkat keuntungan modal jangka panjang jika Anda memegang saham Anda selama lebih dari satu tahun pasca latihan dan dua tahun p Ost date-of-grant sebelum menjual Jika Anda menjual dalam waktu kurang dari satu tahun maka Anda akan dikenai pajak dengan tingkat pendapatan biasa. Variabel yang paling penting yang harus dipertimbangkan dalam menentukan kapan harus menggunakan opsi saham Anda adalah pajak dan jumlah uang yang Anda bersedia. Untuk menempatkan pada risiko. Perusahaan besar menawarkan Anda kesempatan untuk melaksanakan opsi saham Anda awal yaitu sebelum mereka benar-benar dipegang Jika Anda memutuskan untuk meninggalkan perusahaan Anda sebelum menjadi benar dan Anda awal menjalankan semua pilihan Anda maka majikan Anda akan membeli kembali Saham yang tidak termanfaatkan pada harga latihan Anda Keuntungan untuk menggunakan pilihan Anda lebih awal adalah Anda memulai jam pada kualifikasi untuk mendapatkan perawatan modal jangka panjang lebih awal Risikonya adalah bahwa perusahaan Anda tidak berhasil dan Anda tidak pernah dapat menjual saham Anda meskipun telah melakukan investasi Uang untuk melatih pilihan Anda dan mungkin memiliki bayaran AMT. Skenario di mana hal itu membuat latihan lebih awal. Mungkin ada dua skenario di mana latihan awal masuk akal. Masa kerja jika Anda adalah karyawan yang sangat awal atau. Setelah Anda memiliki tingkat kepercayaan yang tinggi, perusahaan Anda akan sukses besar dan Anda memiliki beberapa tabungan yang ingin Anda risiko. Skenario Pegawai Awal. Karyawan awal biasanya diberi saham biasa. Pilihan dengan harga senam per saham Jika Anda cukup beruntung berada dalam situasi ini, maka biaya total Anda untuk menjalankan semua opsi Anda mungkin hanya 2.000 sampai 4.000 bahkan jika Anda telah mengeluarkan 200.000 saham. Ini bisa membuat satu ton akal sehat untuk Lakukan semua saham Anda sebelum atasan Anda melakukan penilaian pertama 409A jika Anda benar-benar mampu kehilangan banyak uang ini Saya selalu mendorong karyawan awal yang menggunakan saham mereka segera untuk merencanakan untuk kehilangan semua uang yang mereka investasikan NAMUN jika perusahaan Anda berhasil maka jumlah Pajak yang Anda simpan akan ENORMOUS. High Likelihood of Success. Say Anda nomor karyawan nomor 80 sampai 100, Anda telah mengeluarkan sesuatu berdasarkan 20.000 opsi dengan harga pelaksanaan 2 per saham, y Ou semua saham Anda dan majikan Anda gagal Ini akan sangat sulit untuk pulih dari kerugian 40.000 itu dan AMT Anda mungkin membayar baik secara finansial maupun psikologis Untuk alasan ini saya menyarankan hanya berolahraga dengan harga eksekusi di atas 0 10 per saham jika Anda Benar-benar yakin atasan Anda akan berhasil Dalam banyak kasus yang mungkin tidak sampai Anda benar-benar yakin perusahaan Anda siap untuk go public. Waktu yang Optimal untuk Berolahraga adalah Saat Perusahaan Anda Mengarsipkan IPO. Earlier di posting ini saya menjelaskan bahwa saham yang dieksekusi Memenuhi syarat untuk mendapatkan tingkat pajak capital gain jauh lebih rendah jika mereka telah ditahan lebih dari setahun pasca latihan dan pilihan Anda diberikan lebih dari dua tahun sebelum penjualan. Kemungkinan besar skenario sukses tidak masuk akal untuk Berolahraga lebih dari setahun sebelum Anda benar-benar dapat menjual Untuk menemukan waktu yang tepat untuk berolahraga, kita perlu mundur dari saat saham Anda cenderung cair dan dihargai sesuai keinginan Anda. Untuk menjadi harga yang wajar. Saham perusahaan biasanya dilarang dijual selama enam bulan pertama setelah perusahaan go public Seperti yang kami jelaskan dalam The One Day to Avoid Selling Your Company Stock, saham perusahaan biasanya diperdagangkan untuk jangka waktu tertentu. Dua minggu sampai dua bulan setelah penguncian underwriting enam bulan tersebut dilepaskan Biasanya, biasanya ada periode tiga sampai empat bulan sejak perusahaan mengajukan pernyataan pendaftaran awalnya untuk go public dengan SEC sampai bursa sahamnya diperdagangkan. Itu berarti Anda adalah Tidak mungkin untuk menjual setidaknya satu tahun posting tanggal perusahaan Anda mengajukan pernyataan pendaftaran dengan SEC untuk go public empat bulan menunggu untuk go public enam bulan penguncian dua bulan menunggu stok Anda pulih Oleh karena itu Anda akan mengambil risiko likuiditas minimum yaitu memiliki Uang Anda diikat paling sedikit waktu tanpa bisa menjual jika Anda tidak berolahraga sampai perusahaan Anda mengatakan bahwa Anda telah mengajukan IPO. Saya selalu mendorong karyawan awal dengan Ho menjalankan saham mereka segera untuk merencanakan untuk kehilangan semua uang yang mereka investasikan TETAPI jika perusahaan Anda berhasil maka jumlah pajak yang Anda hemat akan ENORMOUS. Di pos kami, Strategi Winning VC untuk Membantu Anda Menjual Saham IPO Tek kami mempresentasikan penelitian berpemilik yang menemukan Untuk sebagian besar hanya perusahaan yang memamerkan tiga karakteristik penting yang diperdagangkan di atas harga IPO pasca-lockup-release mereka yang seharusnya lebih besar daripada pilihan nilai pasar Anda saat ini sebelum IPO. Karakteristik ini mencakup pemenuhan panduan pendapatan pra-IPO mereka pada dua pendapatan pertama mereka. Panggilan, pertumbuhan pendapatan yang konsisten dan margin yang meluas Berdasarkan temuan ini, sebaiknya Anda berolahraga lebih awal jika Anda sangat yakin atasan Anda dapat memenuhi ketiga persyaratan tersebut. Semakin tinggi kekayaan bersih cairan Anda, semakin besar risiko waktu yang dapat Anda ambil ketika berolahraga. Saya tidak berpikir Anda mampu mengambil risiko untuk menggunakan opsi saham Anda sebelum file perusahaan Anda go public jika Anda hanya bernilai 20, 000 Saran saya berubah jika Anda berharga 500.000. Dalam kasus ini, Anda dapat dengan lebih baik kehilangan uang, jadi berolahraga sedikit lebih awal setelah yakin perusahaan Anda akan sukses dengan baik tanpa imbalan pendaftaran IPO mungkin masuk akal. Berolahraga sebelumnya. Kemungkinan berarti AMT lebih rendah karena nilai pasar saham Anda saat ini akan lebih rendah Umumnya saya menyarankan orang untuk tidak mengambil risiko lebih dari 10 dari nilai bersih mereka jika mereka ingin berolahraga lebih awal dari tanggal pendaftaran IPO. Perbedaan antara AMT dan panjangnya - term capital gain rates tidak sekuat perbedaan antara tingkat capital gain jangka panjang dan tingkat pajak penghasilan biasa Tingkat AMT federal adalah 28, yang kira-kira sama dengan gabungan tingkat keuntungan modal jangka panjang marjinal. Dari 28 1 Sebaliknya, klien Wealthfront rata-rata biasanya membayar pajak marjinal gabungan dan tarif pajak penghasilan biasa federal 39 2 silakan lihat Meningkatkan Hasil Pajak untuk Opsi Saham atau Istirahat Anda. Rebutnya Stock Grant, Bagian 1 untuk jadwal tarif pajak penghasilan biasa federal Oleh karena itu Anda tidak akan membayar lebih dari tingkat keuntungan modal jangka panjang jika Anda berolahraga lebih awal dan akan dikreditkan terhadap pajak yang Anda bayar saat menjual saham Anda. , Namun Anda tetap harus menghasilkan uang tunai untuk membayarnya, yang mungkin tidak sepadan dengan risikonya. Petunjuk Bantuan Profesional. Ada beberapa strategi pajak yang lebih canggih yang mungkin Anda pertimbangkan sebelum Anda menjual saham perusahaan publik yang telah kami gambarkan di Meningkatkan Hasil Perpajakan untuk Opsi Saham Anda atau Hibah Saham Terbatas, Bagian 3 tapi saya akan menyederhanakan keputusan saya atas saran yang disebutkan di atas jika Anda hanya mempertimbangkan untuk menggunakan saham perusahaan swasta Direbus ke persyaratan yang paling sederhana Hanya berolahraga lebih awal jika Anda menjadi karyawan awal atau Anda Perusahaan akan go public Dalam hal apapun kami sangat menyarankan Anda menyewa akuntan pajak yang hebat yang berpengalaman dengan strategi latihan opsi saham untuk membantu Anda memikirkan keputusan Anda sebelum saya PO Ini adalah keputusan yang tidak akan Anda buat dengan sangat sering dan tidak layak untuk dianggap salah. Informasi yang dimuat dalam artikel disediakan untuk tujuan informasi umum, dan tidak boleh dianggap sebagai saran investasi Artikel ini tidak dimaksudkan sebagai nasehat pajak , Dan Wealthfront tidak mewakili dengan cara apapun bahwa hasil yang diuraikan di sini akan menghasilkan konsekuensi pajak tertentu Calon investor harus berunding dengan penasihat pajak pribadi mereka terkait dengan konsekuensi pajak berdasarkan keadaan khusus mereka Wealthfront tidak bertanggung jawab atas konsekuensi pajak kepada investor manapun. Dari setiap transaksi Jasa konsultasi keuangan hanya diberikan kepada investor yang menjadi nasabah Wealthfront Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil masa depan. Mengenai penulisnya. Andy Rachleff adalah pendiri, chief executive dan Chief Executive Wealthfront Dia menjabat sebagai anggota dewan Wali amanat dan wakil ketua komite investasi endowmen untuk Universitas Indonesia Pennsylvania dan sebagai anggota fakultas di Stanford Graduate School of Business, di mana dia mengajar kursus tentang kewirausahaan teknologi Sebelum Wealthfront, Andy turut mendirikan dan menjadi mitra umum Benchmark Capital, di mana dia bertanggung jawab untuk berinvestasi di sejumlah perusahaan sukses. Termasuk Equinix, Juniper Networks, dan Opsware Dia juga menghabiskan sepuluh tahun sebagai mitra umum dengan Merrill, Pickard, Anderson Eyre MPAE Andy meraih gelar BS dari University of Pennsylvania dan MBA dari Stanford Graduate School of Business. Kini untuk berinvestasi di masa depan Anda.